- Nhiều trường hợp sử dụng sổ tiết kiệm giả được thực hiện rất tinh vi đã bị Chi nhánh Ngân hàng Agribank Đà Nẵng phát hiện trong thời gian gần đây.

Chi nhánh Agribank Chợ Cồn, nơi phát hiện sổ tiết kiệm giả của đối tượng Trương Đình Hùng Ảnh: HC

Cụ thể, ngày 2/10/2008, khách hàng Trần Thị Nhẫn (trú tại tổ 16A, Lộc Phước, phường Thọ Quang, quận Sơn Trà, Đà Nẵng) đến giao dịch tại chi nhánh Agribank quận Liên Chiểu, đem theo một sổ tiết kiệm bậc thang do Agribank Liên Chiểu phát hành với số seri NA 1183606 đứng tên người gửi là Lê Nguyễn Thái Lâm (trú tại tổ 11B, Lộc Phước, phường Thọ Quang).

Bà Trần Thị Nhẫn yêu cầu ngân hàng đối chiếu xác nhận số dư tiền gửi trong sổ tiết kiệm này là 15 triệu đồng. Tuy nhiên, qua kiểm tra đối chiếu, giao dịch viên phát hiện sổ tiết kiệm NA 1183606 được gửi ngày 8/1/2007 với số tiền 1,5 triệu đồng, đến ngày 9/1 thì tất toán, thời gian gửi chỉ một ngày.

Kết quả xác minh cho thấy thực chất sổ tiết kiệm NA 1183606 có số tiền gửi 15 triệu đồng chỉ là sổ giả được thực hiện rất tinh vi, nếu được ngân hàng đối chiếu xác nhận số dư sẽ sử dụng vào mục đích lừa đảo, cầm cố thế chấp bên ngoài để chiếm đoạt tiền của người khác.

Trước đó, ngày 27/3, khách hàng Trương Đình Hùng (trú tại K23/18 Lê Duẩn) đến chi nhánh Agribank Chợ Cồn để vay vốn. Qua quá trình tiếp xúc, giao dịch viên phát hiện trong tập hồ sơ của khách hàng có 01 sổ tiết kiệm nội tệ mang số seri NA 0794851 mang tên Trương Đình Hùng với số tiền 45.000USD, ngày gửi 21/2/2007, ngày đáo hạn 21/3/2008, kỳ hạn 13 tháng, lãi suất 4,25%/năm.

Với kinh nghiệm của mình, giao dịch viên của Agribank Chợ Cồn nhận thấy có mâu thuẫn: mẫu sổ tiết kiệm nội tệ nhưng lại được ghi nhận số tiền bằng ngoại tệ. Qua truy vấn đối tượng và đối chiếu số liệu lưu trữ trên hệ thống, giao dịch viên phát hiện đây là sổ tiết kiệm giả nên đã lập biên bản giữ lại sổ tiết kiệm này và báo cáo lên ngân hàng cấp trên…

Lãnh đạo Chi nhánh Agribank Đà Nẵng nhận định, các vụ lừa đảo bằng cách cầm cố sổ tiết kiệm chỉnh sửa số dư thường diễn ra tinh vi, tồn tại trong một thời gian dài và chưa thể bị phát hiện nếu không có các đợt kiểm tra, rà soát tại các chi nhánh trực thuộc. 

Trong các vụ việc nêu trên, đối tượng muốn thực hiện trót lọt tất nhiên phải có sự móc nối của nhân viên bên trong ngân hàng để qua mặt nhiều công đoạn kiểm soát, thủ đoạn lừa đảo hoàn toàn thực hiện bằng thủ công nên không bị hệ thống công nghệ phát hiện. 

"Để ngăn chặn các vụ việc này, một trong những biện pháp quan trọng được chúng tôi thực hiện thường xuyên là kiểm tra định kỳ hoặc đột xuất các phòng giao dịch, chi nhánh trực thuộc. Đồng thời, luân chuyển cán bộ thực hiện kiểm tra chéo nhằm hạn chế thấp nhất việc cán bộ ngân hàng bắt tay với bên ngoài thực hiện các hành vi lừa đảo, gian lận!” – lãnh đạo Chi nhánh Agribank Đà Nẵng nhấn mạnh.

• Hải Châu