- Ngân hàng sẽ phải báo cáo lên Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng khi có khách hàng là cá nhân hay tổ chức thực hiện một hay nhiều giao dịch nộp hoặc rút tiền mặt với tổng giá trị từ 200 triệu đồng trở lên/ngày.

Đây là nội dung trong dự thảo Thông tư hướng dẫn thực hiện các biện pháp phòng, chống rửa tiền mà Ngân hàng Nhà nước đang xây dựng.

Việt Nam tăng cường phòng chống các hành vi rửa tiền. (Ảnh: ABB)

Ngân hàng cũng phải báo cáo mức giao dịch tiền gửi hoặc rút tiết kiệm bằng tiền mặt với tổng giá trị từ 500 triệu đồng trở lên/ngày do một khách hàng là cá nhân thực hiện bằng VND, ngoại tệ hay vàng được quy đổi theo tỷ giá hoặc giá vàng tại thời điểm phát sinh giao dịch.

Trong dự thảo này, Ngân hàng Nhà nước đưa ra một số biểu hiện giao dịch đáng ngờ như: khách hàng sử dụng nhiều địa chỉ khác nhau, thường xuyên đổi tiền có mệnh giá nhỏ sang mệnh giá lớn, đột ngột trả nợ tiền vay trước mà không thông báo...

Ngoài ra, Ngân hành Nhà nước cũng yêu cầu các tổ chức có hoạt động tín dụng, ngân hàng phải xây dựng quy chế nội bộ về phòng, chống rửa tiền. Thực hiện các biện pháp nhận biết, cập nhật thông tin khách hàng, rà soát khách hàng và giao dịch.

• Phước Hà